全市从事零售业、住宿和餐饮业、居民服务业的单用途商业预付卡发卡法人企业：
依据中华人民共和国商务部令 2012年第9号《单用途商业预付卡管理办法（试行）》和中华人民共和国商务部令2016年第2号《关于废止和修改部分规章和规范性文件的决定》（以下简称《管理办法》），凡从事零售业、住宿和餐饮业、居民服务业（具体行业分类表见附件1）的发卡法人企业均须分类向市、区县商务主管部门进行备案，自2012年11月1日起施行。
一、2022年度备案时限、办理地点、联系方式等告知事项
（一）年度备案时限
2022年已开展单用途商业预付卡业务的企业，务必于2022年12月31日前完成备案及备案变更等相关手续。新开展发卡业务的企业，要在开展单用途商业预付卡业务之日起30日内完成备案。不按期备案的单位，市、区县商务主管部门将依照《管理办法》进行处罚。
（二）办理备案手续地点、时间、联系方式
1.规模发卡：规模发卡企业在兰州市商务局备案。
（1）办理地址：兰州市城关区庆阳路155号民安大厦5楼兰州市政务服务中心民生综合服务专区,商务工作服务窗口；
（2）办理时间：星期一至星期五：上午9:00-12:00， 下午13:00-17:00（法定节假日除外）；
（3）咨询电话：0931-4818027,8825439；
（4）投诉电话：0931-8106527。
2.其他类发卡（规模以下企业）：其他类发卡企业按属地化管理要求，在兰州市区县所在地商务主管部门进行备案。
3.集团、品牌发卡：集团发卡企业、品牌发卡企业在甘肃省商务厅市场秩序处进行备案，咨询办理电话：0931-8634759。
二、发卡企业必须进行资金存管
（一）资金存管方法
目前资金存管方法有4种，可任选其一种。
1.银行资金存管。具有资金存管资格的银行有：工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行、中信银行、招商银行、光大银行、华夏银行、浦发银行、民生银行、兴业银行、平安银行、邮政储蓄银行、兰州银行。
2.保证保险。具有保证保险资格的公司有：人保财险。
3.担保保函。具有担保保函资格的公司有：中国投资担保有限公司。
4.银行保函：工商银行、中国银行、建设银行、招商银行。
（二）银行资金存管额度比例
1.规模发卡企业存管资金比例不低于上一季度预收资金余额的20%；
2.集团发卡企业存管资金比例不低于上一季度预收资金余额的30%；
3.品牌发卡企业存管资金比例不低于上一季度预收资金余额的40%。
发卡企业可以使用担保预售资金的保证保险、担保保函等方式冲抵全部或部分存管资金。
三、规模发卡企业需具备条件
规模发卡企业是指除集团发卡企业、品牌发卡企业之外的符合下列条件之一的企业：
（一）上一会计年度年营业收入500万元以上；
（二）工商注册登记不足一年、注册资本在100万元以上。
商务部可以根据具体情况调整规模发卡企业标准，以公告的形式公布。
四、发卡企业备案需提交材料
（一）所有发卡企业应向备案机关提交下列材料（《管理办法》第八条规定）
1.《单用途卡发卡企业备案表》，该表可以从备案机关处领取或通过商务部政府网站（www.mofcom.gov.cn）下载（格式见附件2）；
2.《营业执照》（副本）复印件；
3.发卡企业为外商投资企业的，还应提交外商投资企业批准证书复印件。
（二）规模发卡企业除提交《管理办法》第八条规定的材料外，还应向备案机关提交下列材料（《管理办法》第九条规定）
1.经审计机构审计的上一年度财务报表（加盖公章），但工商注册登记不足一年的规模发卡企业除外；
2.实体卡样本（正反面）、虚拟卡记载的信息样本；
3.单用途卡业务、资金管理制度（业务制度包括发行、服务、纠纷处理和系统管理等；资金管理制度包括预售资金结算、管理、使用等）；
4.单用途卡购卡章程、协议（单用途卡章程和购卡协议应包括：单用途卡的名称、种类和功能；单用途卡购买、充值、使用、退卡方式，记名卡还应包括挂失、转让方式；收费项目和标准；当事人的权利、义务；纠纷处理原则和违约责任；相关法律法规规章和规范性文件规定的其他事项）；
5.资金存管账户信息和资金存管协议。
五、必须备案的企业
凡属于《管理办法》中《单用途商业预付卡行业分类表》（见附件1）所列行业的企业。
附件1： 
单用途商业预付卡行业分类表.doc
附件2：单用途卡发卡企业备案表.doc
兰州市商务局
2022年1月25日
